FINMA

FINMA(Swiss Financial Markets Supervisory Authority),瑞士金融市场监督管理局,是一家拥有独立法人的独立机构,隶属于瑞士议会,但独立于瑞士联邦中央政府和联邦财政部。FINMA负责监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介,外汇交易商亦在监管范围之内。

FINMA除了固有的监管职能之外,还整合了联邦私人保险管理办公室(FOPI)、瑞士联邦银行业委员会(SFBC)以及瑞士反洗钱控制委员的职能,权力和责任可以说是相当之大。

FINMA对于外汇交易设立了较高的门槛。外汇交易商若想在瑞士进行外汇交易,就必须取得银行业从业资质。而FINMA规定交易商的最低净资本不得低于900万美元,而其它实力不足的交易商只能通过合并的手段来达到这个要求,或者就是放弃瑞士,去其它国家注册,例如塞浦路斯。

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