【FX168峰会】金融、风控、科技的“黑洞”圆桌讨论

FX168讯 2015年11月6日，由FX168财经集团主办的“FX168第四届年度峰会”在上海静安区波特曼丽嘉大酒店正式拉开帷幕。FX168财经集团领导、中国监管机构领导以及来自国际知名高校专家学者、外汇经纪商高管、国内交易所代表、行业资深人士以及FX168忠实用户共计500余人再次相聚，新老朋友共襄行业盛举，共同见证FX168的又一次飞跃。

在上午的峰会中，多名专业嘉宾参与了关于“风控”和“黑洞”的圆桌讨论。

参与圆桌讨论的包括博亘集团中国区域总监陈漪江先生、深圳市多元世纪信息技术有限公司总裁林木寿；江苏天创科技有限公司技术总监吴鹏飞先生；恒泰期货副总经理江明德先生。圆桌讨论由深圳多元世纪副总裁黄鲲先生主持。

吴鹏飞先生表示，金融领域业务主要跑在信息系统，针对现在信息系统是否存在风险，并且针对外部风险以及内部管理风险，对企业来说是不是已经存在哪些风险，并且这些风险怎样来解决和控制，这块是一些大型企业或者金融企业比较关注的方面。“针对这些风险，我们会提供风险发现前期服务，这些服务对信息系统做一个体检，第二突出风险解决方式，第三块是日常的运维。”

江明德先生表示，从场内交易来说，要做两个问题，按照第三方的风控软件，把风控措施设置进去，因为交易行情不断在变化，交易风险要求也在变化，所以这个软件在不断变更。第二就是用技术手段进行风控，但是技术手段有些解决不了主观风险，也要注重主观风险的防范。在风控系统当中，技术手段运用过程，要充分通过主观的路径来掌控。

江明德先生表示：“在面临系统性风险的时候，都有技术手段，但是当市场整体出现单边行情的时候，这个时候技术风控手段解决不了问题。所以我们运用这个风控的时候，一定要注意使用风控系统一些手段。”

此外，江明德先生认为，风控讲究一个整体性。

“任何一个企业，它可能涉及到三个方面，首先有一个风控团队，第二个风控部门，第三个有一个专门风控执行人员，三者是各司其职。但是在三者各司其职的过程中，有三点很重要，我们应该让一线风控人员去把控，其他的方面尽量去减少干预。从我的经验来说，可能四个方面是我们做好风控的一些体会。”

陈漪江先生表示，自己更加强调风控软件，比如说风控策略的制定。

“硬件本身是风控软件，它是一个原代码，它是一个计算机的语言，它本身来说是一个被动。它的实施方式，我们风控人员其实对风控软件是一个主动的控制和协同的。也就是它被动接受人的指令，不可能完全做到计算机去风控，它还是被动接受我们风控人员指挥，才能去做到风控。技术我们按照人员技术的指控去做风控，但是完全100%的风控主要还是要风控人员个人的能力，包括业务素质的问题。”

陈漪江先生认为，整个100%风控当中，有80%主要在风控人员上。“每家公司拥有风控软件，但是风控效果不同，也就是人在其中发挥了主观能动性，风控主要是风控人员对风控软件的控制。”

林木寿先生则表示，目前这个行业有很多交易所对系统安全意识和投入方面是不足的。主要来自三个方面，第一个方面就是各交易所的风险交易规则和风险设计存在比较大的不合理性。第二方面是交易系统，现在大部分的交易所，在建设标准方面是非常差的。另外一个方面，因为现在大部分的市场，报价都是交易所提供的，但是对国际行情的理解参差不齐，这个是相关行情价格处理不到位，很容易导致交易所出现问题。

今年是黑天鹅频繁发生的年份。在这个情况下，即使有这么多的应对方案，对风险管理和安全方面一定有措手不及的时候，也就是黑洞

对于黑洞，林木寿先生表示，黑洞涉及几个方面，第一个是管理层的意识，还有对IT投入的认识，第二个团队的建设，这个团队是一个交易所建的，或者是专业服务团队去做。

陈漪江先生表示，风控系统就是避开黑洞，软件和硬件的东西都是被动，它本身不会分析风险有多大，主要是人评估这个风险。

江明德先生认为，黑洞是两个方面，一个是技术方面的黑洞，一个是市场风险的黑洞。从技术黑洞来讲的话，首先第一个要可靠的系统，这个是很重要。第二从系统角度来讲，要审慎进入外援系统。第三个问题从系统黑洞角度来讲，一旦发生了，它可能是灾难性的。

吴鹏飞先生认为，黑洞用现有的技术手段，或者是现有管理方式是否防护住的问题。全球都是在推广这个概念，指的是风险可控，其实风控是可能存在，针对不能规避的风险怎么办，要把风险放在掌控的范围内。

“第一块就是管理手段，第二块是技术手段，如果技术手段可以解决的问题，是不存在黑洞的。黑洞存在在哪里？就是管理上。在安全上有一个概念，7分靠管理，3分靠技术。为了建立制度而建立制度，而这些制度不落地，这些制度没有流程，甚至这些制度只是层面的发布，没有真正落实到线上工作人员，或者是操作人员手上，人是最难控制，每个人都有思想，他是最容易受到外界影响的因素，我们要靠非常多管理手段约束他，应该提高自身的意识水平。这个水平我们有专业的管理人员，才能保证黑洞发生以后，把损失降到最低，其次把黑洞处理掉，这个也是首先要关注一方面。”

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